하나은행 고객확인 재이행, 자금세탁 방지 위한 제도적 장치

하나은행 고객확인 재이행 하나은행은 2023년 10월 23일자로 고객확인제도 재이행 안내를 공지했습니다. 하나은행 고객확인제도 재이행은 고객의 개인정보를 재확인하여 자금세탁 등의 불법행위를 예방하기 위한 제도입니다.

하나은행 고객확인 재이행, 자금세탁 방지 위한 제도적 장치

 

1. 고객확인제도란 무엇인가요?

고객확인제도(Customer Due Diligence, CDD)는 금융회사가 제공하는 금융거래 또는 서비스가 자금세탁 등의 불법행위에 이용되지 않도록 고객의 성명, 주민번호 등 실제 명의와 주소, 연락처, 업종 그리고 실제 소유자 및 금융거래 목적 등을 확인하여 고객에 대해 합당한 주의를 기울이도록 하는 제도를 말합니다.

하나은행 고객확인제도는 일반고객확인(CDD)과 강화된 고객확인(EDD)로 구분됩니다. 일반고객확인은 3년마다 재이행해야 하며, 강화된 고객확인은 고위험 고객 또는 고위험 거래에 대해서는 1년마다 재이행해야 합니다.

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2. 하나은행 고객확인 재이행 대상은 누구인가요?

하나은행 고객확인 재이행 대상은 다음과 같습니다.

• 일반고객확인 재이행: 2023년 10월 23일 기준으로 3년 전에 고객확인을 받은 고객
• 강화된 고객확인 재이행: 2023년 10월 23일 기준으로 1년 전에 고객확인을 받은 고객

3. 하나은행 고객확인 재이행은 어떻게 진행되나요?

하나은행 고객확인 재이행은 다음과 같은 절차로 진행됩니다.

1. 하나은행 홈페이지 또는 모바일 앱에서 고객확인 재이행 안내를 확인합니다.
2. 하나은행 고객센터에 전화하여 고객확인 재이행을 신청합니다.
3. 하나은행 영업점에서 신분증, 통장, 도장을 지참하고 고객확인을 완료합니다.

4. 하나은행 고객확인 재이행을 미리 완료하면 어떤 혜택이 있나요?

하나은행 고객확인 재이행을 미리 완료하면 다음과 같은 혜택을 받을 수 있습니다.

• 신규 금융거래의 제약이 줄어듭니다.
• 금융거래 시 신속한 처리가 가능합니다.

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결론:

하나은행 고객확인제도 재이행은 자금세탁 등의 불법행위를 예방하기 위한 중요한 제도입니다. 하나은행 고객이라면 재이행 대상에 해당하는지 확인하고, 미리 재이행을 완료하여 금융거래에 불편함이 없도록 하는 것이 좋습니다.

추가 내용:

하나은행 고객확인 재이행은 2023년 12월 31일까지 진행됩니다. 재이행 대상 고객은 기간 내 고객확인을 완료해야 하며, 만약 재이행을 완료하지 못할 경우 금융거래에 제약이 있을 수 있습니다.

하나은행 고객확인 재이행은 하나은행 홈페이지 또는 모바일 앱에서 확인할 수 있습니다. 또한, 하나은행 고객센터에 전화하여 재이행 대상 여부를 확인할 수 있습니다.

[Q&A]

• 고객확인 재이행을 미리 완료하는 것이 좋은가요?

네, 고객확인 재이행을 미리 완료하면 신규 금융거래의 제약이 줄어들고, 금융거래 시 신속한 처리가 가능합니다.

• 고객확인 재이행을 완료하지 못하면 어떻게 되나요?

고객확인 재이행을 완료하지 못할 경우 금융거래에 제약이 있을 수 있습니다. 예를 들어, 신규 금융거래가 제한되거나, 기존 금융거래가 중단될 수 있습니다.

• 고객확인 재이행을 완료하려면 어떻게 해야 하나요?

하나은행 홈페이지 또는 모바일 앱에서 고객확인 재이행 안내를 확인하거나, 하나은행 고객센터에 전화하여 고객확인 재이행을 신청하면 됩니다.